2022年中国公募基金历经十年的发展最新资产管理规模已超27万亿。在资本市场的持续发展中,作为机构投资者的基金公司赚钱效应明显,与之形成反差的是,很多基民却没赚到钱,投资体验差。

如果投资者能克服人性中固有的“追涨杀跌”,做到反人性投资和逆向投资,在较长的时间线上看,大概率是可以赚到钱的,无非是收益率高低而已。但投资要求投资者既要具备一定的金融投资认知水平,又要能克服人性中固有的“追涨杀跌”,做到反人性投资和逆向投资,普通投资者通常很难做到,更多是“选不对、拿不住、不赚钱”的现状。

理财魔方始终以提高用户盈利概率为目标,基于7年的理财服务实践,总结出“客户立场、个性化定制、伴随式服务”为一体的一套3C投顾服务标准。

以帮助用户提高盈利概率为目标的“客户立场”

中国传统理财机构多以销售为导向,即把产品卖出去,但投资的资金分配与进出管理这些决定能否挣到钱的关键问题,只能依靠投资者自己解决,而普通投资者面对市场波动,尤其是在浮动收益理财产品的投资管理上,投资者亏损居多。因此,理财魔方认为,为普通投资者提供理财服务时,首先应坚持“客户立场”。

理财魔方袁雨来认为,客户立场从来不是个单纯的立场问题,它既需要看最终的结果对客户好不好,也要考虑市场波动时客户能不能熬到正确的时候。理财魔站在基民需要的真正的“客户立场”提供专业理财服务,帮助用户寻求“投资角度最优解”和“客户角度最优解”的平衡点,提供陪伴客户度过市场涨跌的投资全生命周期的“伴随式服务”,顺人性接纳客户,逆人性引导客户,帮助用户“选得对”、“拿得住”,最终实现每个客户的“更优投资目标”。

人工智能助力提升个性化投资体验

理财魔方CEO袁雨来认为,固定的基金组合解决不了客户千变万化的需求。因为没有哪种产品,可以满足所有人的理财需求。首先,每个人的风险承受能力不一样,且会随着经历和年龄的改变而变化,应该针对基民人生阶段的不同,来制定合适的理财方案。其次,在投资过程中,要想确保底线不破,资产配置必须随市场波动进行动态调整,同时,为保证不突破客户心理承受底线,让客户离开市场,丧失收益机会,也应根据市场的变化,及时跟踪客户的情绪变化,做好个性化投教服务,让客户能有一个正确的投资理念。

理财魔方以帮助用户提高盈利概率为目标的3C投顾服务体系中,“个性化定制(Customization)”与“客户立场(Customer Position)”、“伴随式服务(Companionship)”密不可分。

理财魔方在与合作方提供投顾服务的过程中,根据客户的资金量、购买偏好等信息为客户提供个性化定制的理财方案,借助“智能投资管理系统”动态调整和满足客户需求的变化,同时借助“灵活的交易系统”满足投资过程中不同风险偏好的个性化投资需求,与此同时通过与客户交互的“智能客户分析与管理系统”不断修正、精准化对客户的判断。这三大系统支撑起投前、投中、投后的投资全生命周期的全流程理财服务,人工智能是整个服务体系构建的关键技术。

理财魔方成立于2014年,是国内第一款由AI驱动的家庭理财计划定制APP,致力于打造专业、理性、有温度的基金理财平台,历时七年,已穿越多个牛熊周期,服务的用户超百万。理财魔方始终以提高用户盈利概率为目标,基于7年的理财服务实践,总结出“客户立场、个性化定制、伴随式服务”为一体的一套3C投顾服务标准,基于此,理财魔方APP近期进行了服务升级,通过“选基金、用工具、学攻略、跟牛人”,持续升级用户的赚钱能力。

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