近期,市场迎来曙光,沪指重回3500点,行情持续火热。在市场持续回暖之下,基金投资该何去何从呢?今天,南方基金名将、南方优选成长基金经理骆帅给您传授几点硬核的投资技巧。

一、入场时间很重要

骆帅表示,投资股票型基金,应该学会在市场低迷时布局,并在这一时期逢低加仓,最终收获市场上涨所带来的行情收益,比如春节后的低迷行情,正是加仓布局的好机会。

总之,别低估长期,别高估短期,不盲目乐观,也不要忽视长期的力量。

二、基金选择有妙招

1、看超额收益:观察这只基金的过往业绩,看其在过去几年能否跑赢大盘及同类平均水平。

在基金评价体系中,想要衡量一只基金能否跑赢基准,可以查看超额收益这一指标。在Brinson归因方法中,超额收益又可以被分解为配置收益、行业收益,和选股收益。简单来说,一个基金的超额收益是基金经理投资理念的结果,正确的投资理念可以贡献正超额收益,反之则会导致基金跑输基准。

骆帅于2009年从清华大学管理科学与工程专业硕士毕业后入职南方基金,后从研究员转做基金经理,直到2015年6月19日,上证指数4689点,骆帅成为南方优选成长基金经理。骆帅执掌的南方优选基金,截至2021年5月10日,产品任期回报率126.37%,年化回报率14.85%,同类排名前8%(37/477),远超同类平均和沪深300指数。

2、看基金经理:观察基金经理管理过的历届产品走势如何,是否能普遍跑赢大盘及股票型基金平均水平,其投资理念是否符合当下的趋势。

3、看大盘下跌中亏损程度,如果大盘下跌或遭遇调整期间,该基金极少亏损甚至能略有盈利,则表明其风控水平相当出色;而如果它在大盘调整期间往往比大盘跌得更惨更深,则证明其择时择股能力比较差,我们要敬而远之。

4、选指数增强基金

当然,还有一个方法也可以做到跑赢大盘指数,即寻找长期跑赢大盘的行业,并购买相关的指数基金,例如近三年的食品饮料行业,行业本身的增速高于整个市场,躺着也可以跑赢大盘。

三、均衡配置,适时调整

如果你投资的是行业基金,像消费、医药长期都是能跑赢大盘的,但这种单一行业板块配置基金并不能总是优于大盘。所以我们需要一个进可攻退可守的基金组合并适时调仓。可以配置一些债券基金打底,成长板块、价值板块基金均衡配置。在一个科学的配置原则基础之上,制定好相应的比例份额,然后再去挑选我们想要的投资标的、基金类别。

免责声明：市场有风险，选择需谨慎！此文仅供参考，不作买卖依据。