工行陕西省咸阳分行坚持把服务小微企业、支持实体经济发展延伸到企业财务管理的全过程，近日，在针对年初为一小微企业发放的250万元纾困贷款开展贷后管理时，敏锐地甄别出一起伪装企业实际控制人诱骗财务人员的电信诈骗行为，帮助企业有效防范了一起电信诈骗风险，受到了企业的称赞。

该行客户经理在进行贷后管理检查时发现，该企业疑似受到电信诈骗，可能面临较大资金损失，于是及时联系企业相关人员，提出疑虑，并第一时间上门了解情况，开展尽职调查。结果发现电信诈骗嫌疑人采取QQ建群方式，伪装成企业实际控制人，诱骗企业财务人员为指定账户打款80万元。根据掌握的情况，客户经理协助企业立即向公安机关报案、取证，及时化解了一起诈骗风险，为企业挽回了资金损失。在此基础上，根据犯罪嫌疑人的作案手法和企业内部财务管理漏洞，现场向企业财务人员普及电信诈骗的识别与防范方法，建议企业财务人员提高防范诈骗意识，加强财务往来信息核实，认真落实网银双人操作规定，在进行资金支付时必须基于真实交易背景，严格查验相关合同和发票，确保资金往来安全。

随后根据企业的整改落实及经营发展现状，承诺对该企业免于降低信用等级和抽贷断贷处理，企业负责人激动地说：“谢谢工行人，感谢你们真诚细心的服务与有力支持!”