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起底百亿善林金融 半年前就被监管部门盯上了

抢占央视黄金档广告、高调赞助女排,善林金融的宣传套路堪比e租宝。

4月10日,曾抢占央视黄金档广告、高调赞助女排而被熟知的善林金融被爆“遭警方突击查处,旗下善林财富官网也无法打开。”

上海市公安局浦东分局官方微博通报称,2018年4月9日,善林金融法定代表人周某某因涉嫌违法犯罪,向公安机关投案自首,上海市公安局浦东分局已依法立案侦查

4月11日,该消息得到官方证实。。

目前,周某某等犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施,案件正在进一步调查中。

早在2017年9月,国家互联网金融安全技术专家委员会就通过负面舆情二级预警

继e租宝、钱宝网后,又一家累计融资额达百亿的平台落得这一结局,P2P业内人士对此并不意外。独角金融发现,(指相关平台存在逾期兑付、自融自保等各类违规方面的报道)列出善林金融的负面舆情。

图截自国家互联网金融安全技术专家委员会发布的报告

图截自国家互联网金融安全技术专家委员会发布的报告

而现在,外界更多关心的则是这究竟是怎样的一家公司?

百亿级理财平台

善林金融成立于2013年,注册于上海自贸区。法定代表人为周伯云,他同时担任执行董事,持股100%。

2014年以前善林金融注册资本为8888万,2014年9月18日,公司注册资本增加至12亿元

工商资料显示,。

从成立至今近5年的时间里,善林金融成立过607家分支机构

据企查查,,分布于广东、山东、黑龙江、福建、广西、辽宁、江苏、四川、吉林、湖南、浙江、安徽、山西、湖北、青海、陕西、河北、内蒙古、北京、天津等20个省市。

这607家分支机构最晚的今年1月份刚刚成立,目前国家企业信用信息公示系统中,还有21条分支机构信息。

截至2018年3月31日,善林宝累计交易额为20.15亿元,当前出借人有3381人;亿宝贷累计成交额为49.66亿元,当前出借人有4028人。截止2018年3月,善林财富累计交易总额已达55亿元

官方资料显示,善林金融主要从事的金融信息服务包括P2P、P2B、P2G等,两端分为财富管理和普惠金融。旗下有善林宝、善林财富、亿宝贷(原为“幸福钱庄”)三家平台,。

单从三家平台累计近125亿的成交额来看,善林金融规模并不小。

线下线上结合

善林金融业务模式通过线下理财和线上签约投资。

一投资者告诉独角金融,他通过善林金融线下的投资甚至不到半年的时间

独角金融在善林金融投资者自建的维权群中了解到,有不少投资者通过线下进行投资,金额从十万元到百万元不等。。

然而在2017年10月30日,善林金融被曝出部分线下分公司因不具备从事网络借贷中介机构经营资质而开展相关业务被监管部门调查。善林金融方面对外回应承认,善林金融威海分公司确实收到了此函,并表示,已经逐步取消关闭线下门店或转型线下门店,会在国家监管的时间内完成线下转型线上。

网络借贷信息机构不能自行或委托、授权第三方在互联网、固定电话、移动电话等电子渠道以外的物理场所进行宣传或推介融资项目

根据2016年银监会发布的《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》规定,。

线下业务被查,那么善林金融线上P2P理财情况又如何?

目前来看,善林财富官网已经无法打开。根据历史资料,善林财富项目分为新手标和优选项目,并另设转让专区。新手标项目历史年化利率最高达12%,有30天到180天的封闭期,而优选项目封闭期较长,有2年封闭期。

善林金融是目前厦门国际银行存款最大的平台,现在银行已经把剩余存款和系统功能先冻结了

此前,善林财富与厦门国际银行上线存管。善林财富网站关闭后,厦门国际银行的内部工作人员向独角金融透露,“。”

平台上线了第三方银行存管业务,并不能从实质上阻断平台挪用资金的行为,因为银行只是进行形式上的审查

上海九泽律师事务所合伙人朱敬律师对独角金融表示,。

而善林金融旗下另外两家平台还能正常访问。其中善林宝主要提供小额借贷项目,其中U优宝项目标的分为小额信贷和企业借贷,期限1到12个月不等,年化利率最高为11%。企业借贷多为100万元大额标的。

图截自善林宝U优宝企业借款项目FY0401

图截自善林宝U优宝企业借款项目FY0401

值得注意的是,尽管两平台网站可正常访问,但客服电话均无法接通

亿宝贷则主要撮合各类信用标、企业标等出借项目。。

善林系浮出水面

善林金融除了拥有以上三家平台之外,还与其他多家互金平台关系密切,比如微美贷、找理财网、雪橙金服、广群金融、意真金融等等

值得注意的是,。

微美贷隶属于铭江(上海)投资管理有限公司

(曾用名“威美(上海)金融信息服务有限公司”),,企查查上显示,其背后的股东为周伯云、善林金融、高通盛融财富投资集团有限公司(曾用名“高通盛融(北京)投资基金管理有限公司”,下称“高通盛融”),周伯云通过直接和间接的方式共持有股份65%,为其实际控制人。

找理财网隶属于北京善融科技有限责任公司,背后唯一股东为善林(北京)资产管理股份有限公司

另一家互金平台,善林金融持有其70%的股份。但目前,微美贷、找理财网两家平台已经关闭。

雪橙金服隶属于上海雪橙网络科技有限公司,善林金融持有其70%的股份

此外,;。意真金融所属公司为意真(上海)金融信息服务有限公司,背后股东有善林金融、周伯云和陈海波,周伯云通过直接和间接的方式共持有其94%的股权。

而除了这些平台之外,善林金融还与高通盛融有着千丝万缕的关系。

事实上,高通盛融与善林金融的关系早已人尽皆知。只不过后面工商信息频繁作出变更,2015年6月,高通盛融的法人由周伯云改为王刚,2016年11月,其自然人股东周伯云和周勤也都纷纷退出。

在工商信息变更前,高通盛融旗下还有鑫隆创投和善行创投两个互金平台。

分析来看,周伯云旗下已建立起众多互金平台,一个庞大的善林系浮出水面

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